キャピタルゲインとインカムゲインの基本
投資と聞いて何を思い浮かべますか、ギャル？
うーん、お金を使って更にお金を作ること？
その通り。その中でも重要な概念がキャピタルゲインとインカムゲインです。
聞いたことないなぁ、それって何？
両方とも投資から得られる利益の形です。キャピタルゲインは資産の売却益のこと、インカムゲインは投資からの定期的な収益を指します。
え、でもそれって一緒じゃん？
一見似ていますが、実は大きな違いがあるんですよ。
キャピタルゲインとインカムゲインの違い
まず、キャピタルゲインは価格の上昇による利益です。何かを安く買って高く売る、その差額がキャピタルゲインです。
なるほど、それなら株の値上がりとかかな？
その通り、株の値上がりは典型的なキャピタルゲインの一例です。
じゃあ、インカムゲインは？
インカムゲインは、投資した資産から定期的に得られる収益のことです。例えば、株から得る配当や、不動産投資で得る家賃などが該当します。
あー、だから違うのね！
キャピタルゲインとインカムゲインのメリット・デメリット
キャピタルゲインのメリットは、価格上昇により大きな利益を得られる可能性があること。しかし、反対に価格が下がるリスクもあります。
あ、それってギャンブルみたい！
ある意味、そうですね。投資はリスクとリターンのバランスを考えることが大切です。一方、インカムゲインは定期的に収益が得られる安定感がメリットですが、一度に大きな利益を得ることは少ないです。
安定はいいけど、少ないのはちょっとなぁ。
キャピタルゲインとインカムゲインの選択
それぞれの特性を理解した上で、自分の投資目標やリスク許容度に合わせて選ぶことが大切です。
自分に合った方法を選ぶんだね。
その通り。また、両方を組み合わせることでリスクを分散するという方法もあります。
バランスが大切なんだね。
キャピタルゲインとインカムゲインの未来
最近は、環境や社会貢献性を考慮した投資、いわゆるESG投資が注目されています。
ESG投資ってなに？
ESGとは、環境(Environment)、社会(Social)、ガバナンス(Governance)の頭文字を取ったもので、これらを重視する投資のことです。
そういうのもあるんだ！投資も進化するんだね！
その通り。投資の世界も常に新しい動きがあります。投資をする際は、その時々の情報をキャッチアップすることも大切ですよ。
